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广州智航配资:同一作案手法三次中招 滨城农信联社被骗贷近4000万

时间:2019/5/8 19:05:50  作者:  来源:  查看:21  评论:0
内容摘要:5月8日消息,裁判文书网近日披露了一则刑事裁定书显示,滨州男子赵建波先后三次通过过桥资金借新还旧的方式骗取滨城农信联社合计3900万元贷款,案发后获刑五年半。  同一作案手法三次得手 骗取3900万信贷资金  裁判文书显示,赵建波,男,1978年11月4日出生于滨州市滨城区,汉族...
 5月8日消息,裁判文书网近日披露了一则刑事裁定书显示,滨州男子赵建波先后三次通过过桥资金借新还旧的方式骗取滨城农信联社合计3900万元贷款,案发后获刑五年半。

  同一作案手法三次得手 骗取3900万信贷资金

  裁判文书显示,赵建波,男,1978年11月4日出生于滨州市滨城区,汉族,高中文化,滨州市创智博天科技有限公司法定代表人、滨州市滨城区一绿农庄蔬菜专业合作社股东、实际经营者,住滨州市滨城区。2013年8月28日因犯故意伤害罪被本院判决有期徒刑三年缓刑三年,缓刑考验期自2013年9月10日至2016年9月9日。

  2015年9月19日,时任滨州市创智博天科技有限公司(以下简称创智博天公司)法定代表人的赵建波,以创智博天科技公司的名义,向滨州市滨城区农村信用合作联社滨采分社(以下简称“滨采分社”)申请贷款500万元。为办理该笔贷款,赵建波授意时任该公司会计的郭某伪造需方为创智博天公司、供方为滨州市滨城区一绿农庄蔬菜专业合作社的《购货合同》、《购销合同确认书》,与其他贷款资料一并提供给滨采分社,在该合同没有实际履行的情况下,于同年9月21日在滨采分社骗取贷款500万元。

  赵建波将其中4919640元归还先前向他人借的过桥资金,并未按照实际借款用途购买蔬菜使用。2016年9月23日,该笔贷款到期后,赵建波在滨采分社办理了500万元借新还旧贷款。2017年9月21日,该笔贷款到期,经贷款行催收,赵建波一直未归还该笔贷款及利息。

  2016年7月20日,赵建波如法炮制,以创智博天公司的名义,向滨采分社申请贷款1500万元。为办理该笔贷款,赵建波授意时任该公司会计的郭某伪造需方为创智博天公司、供方为滨州市滨城区一绿农庄蔬菜专业合作社的《购货合同》、《购销合同确认书》,与其他贷款资料一并提供给滨采分社,并提供房产抵押,在该合同没有实际履行的情况下,于同年7月21日在滨采分社骗取贷款1500万元。

  赵建波将其中13689800元归还先前向他人借的过桥资金,并未按照实际借款用途购买蔬菜使用。2017年7月19日,该笔贷款到期后,经贷款行多次催收,赵建波一直未归还该笔贷款及利息。

  赵建波的第三笔骗贷同第一笔一样也是连环案,手段也一模一样。2016年4月1日,赵建波,以创智博天公司的名义,向滨采分社办理贷款1550万元。2017年7月12日,赵建波借用他人过桥资金归还上述1550万元贷款及利息。

  2017年7月13日,赵建波以创智博天公司的名义,向滨采信用社申请贷款2000万元。为办理该笔贷款,赵建波授意时任其公司会计的郭某伪造需方为创智博天公司、供方为滨州市滨城区一绿农庄蔬菜专业合作社的《购货合同》、《购销合同确认书》,与其他贷款资料一并提供给滨采分社,在该合同没有实际履行的情况下,于同年7月18日在滨采分社骗取增量贷款1900万元。

  值得注意的是,在这笔1900万元贷款放款的次日,赵建波之前一笔1500万元的贷款到期,并且一直没有归还。

  在7月19日,赵建波连借新还旧也免了,因为这1900万新鲜的贷款需要紧急填上过桥资金的窟窿,其将1634.15万元归还先前向他人借的过桥资金,现该笔贷款及利息未归还。

  前后三笔,相同的作案手法,并且是在存款的存续期内,赵建波依然顺利的拿到了贷款,用于其借新还旧,最终资金链断裂,滨城农信联社被骗贷3900万无法收回。

  还旧借新资金哪里来? 年化利率高达180%

  从裁判文书可以发现,赵建波在每一次贷款将要到期时,都是采用筹借过桥资金的方式,将前一笔贷款归还,并申请新一笔贷款,把过桥资金填补,以此循环。其中一个主要的过桥资金提供人为苏某。

  据苏某证言,其是滨州市正珂商贸有限公司的实际经营人,主要从事垫资、过桥资金等业务。其向创智博天有限公司、滨州玮悦农业开发有限公司提供过桥资金用于偿还在农信社的贷款,已结清了。

  2016年3月31日,赵建波联系其公司提供了1500万元过桥资金,其公司通过王洪新名下的农信社账号转到创智博天公司农信社账户,次日,赵建波归还其过桥资金本息1507.5万元。仅隔夜,便给付了0.5%的利息,折合年化相当于180%,利率高的惊人。

  另外几笔,苏某也是其过桥资金的主要提供者,据苏某证言,2016年7月26日一绿农庄账户向其名下的工商银行(5.590, -0.07, -1.24%)卡转款1368.98万元也是赵建波归还的垫资款。2017年7月19日一绿农庄向正珂商贸公司转账五笔合计1610万元,向王洪新账户转款24.15万元,是赵建波联系其公司提供1610万元归还的信用社贷款1550万元。向王洪新账户的转款是利息。其公司通过杨东果名下的农行账户、王洪新名下的农信社账户转到赵建波招商银行(33.130, -0.58, -1.72%)账户1610万元。这笔业务已结清。

  正是因为过桥资金利率如此之高,赵建波才会在贷款资金发放的当时,立即将其还上。而其欠银行的贷款,则只能“另想办法”了。

  曾被判三年缓刑 罪上加罪获刑五年半


  事实上,这不是赵建波第一次获刑。早在2013年8月28日,赵建波便因犯故意伤害罪被法判决有期徒刑三年缓刑三年,缓刑考验期自2013年9月10日至2016年9月9日。本次骗取贷款罪案发,缓刑也就变成了徒刑。

  法认为,滨州市创智博天科技有限公司采取欺骗手段取得银行贷款,情节特别严重,其行为已构成骗取贷款罪,依法应判处罚金,因公诉机关对该公司未作指控,本院依法不追究其刑事责任。

  赵建波作为该单位直接负责的主管人员,其行为构成骗取贷款罪,依法应处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。而其在缓刑考验期又犯新罪,依法应撤销缓刑,数罪并罚。

  最终法院判决:

  一、撤销法院(2013)滨刑初字第250号判决对赵建波缓刑三年的执行部分。

  二、赵建波犯骗取贷款罪,判处有期徒刑三年六个月,并处罚金三十万元,与原判有期徒刑三年并罚,决定执行有期徒刑五年六个月,并处罚金三十万元。

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